В суде Смоленска рассматривается уголовное дело по обвинению 30-летнего бизнесмена в совершении 37 мошенничеств. В ходе предварительного следствия установлено, что в период с 2006-го по 2010 годы обвиняемый неоднократно обращался к знакомым, с которыми находился в доверительных отношениях, с просьбой оформить на себя кредитные договоры, либо выступить в качестве его поручителей. Свои просьбы он мотивировал тем, что деньги нужны на развитие бизнеса. При этом бизнесмен обещал добросовестно и своевременно исполнять обязательства по кредитам. Учитывая, что в кругу своих знакомых мужчина был известен как человек образованный, юридически грамотный, а главное — платежеспособный и финансово состоятельный, мошеннику не составляло большого труда добиваться согласия от потенциальных жертв на участие в кредитной истории.

При этом, по версии следствия, часть справок о заработной плате заемщиков и поручителей, а также ряда других документов, предоставленных банкам для получения денег, были фиктивными. Помимо займов в банках, обвиняемый брал деньги в долг у знакомых, обещая вернуть к определенному сроку. Чтобы поддерживать доверительное отношение к себе, он производил незначительные выплаты, создавая тем самым видимость исполнения своих обязательств и получая возможность длительное время обманывать и сотрудников банка, и приятелей.

Фактически же обвиняемый не имел намерений исполнять кредитные и иные взятые на себя обязательства, а похищенными денежными средствами распоряжался по собственному усмотрению. По уголовному делу заявлены гражданские иски на сумму от 35 тысяч рублей до 5,8 миллионов рублей, а их общая составила около 27,5 миллионов рублей, сообщает пресс-служба МВД России.
Продолжить чтение статьи: 30-летний бизнесмен 37 кредитов и обманул знакомых на 27 миллионов

Кредит на доверии: мошенник «назанимал» у друзей 27 миллионов. По версии следствия, с 2006 по 2010 годы он обращался к знакомым, с которыми находился в хороших доверительных отношениях, и просил их оформить кредитные договоры или договоры займа, либо выступить в качестве заемщиков и поручителей. Он обещал, что сам будет добросовестно и своевременно выплачивать деньги, исполняя обязательства по кредитам, которые оформлялись в различных банках Смоленска. В ряде случаев предоставлялись фиктивные справки о заработной плате заемщиков и поручителей, а также заявления-анкеты, содержащие ложные сведения. При этом граждане, участвовавшие в этих аферах, оказались введенными в заблуждение, полностью доверяя мошеннику.

В других случаях обвиняемый брал деньги в долг у знакомых, обещая вернуть к определенному сроку. Свои просьбы он мотивировал тем, что деньги нужны на развитие бизнеса. Обвиняемый производил незначительные выплаты в счет погашения кредиторских задолженностей, создавая видимость исполнения своих обязательств и тем самым получая возможность длительное время обманывать сотрудников банка и своих знакомых. Этим он также предотвращал возможность обращения в правоохранительные органы.

Фактически же обвиняемый не собирался исполнять кредитные и иные взятые на себя обязательства. Полученные деньги тратил по собственному усмотрению. Подозреваемый ранее судим не был. Он имеет высшее юридическое образование. С 2006 года являлся соучредителем ООО в сфере развлекательных услуг, то есть имел постоянный источник дохода. В кругу своих знакомых был известен как платежеспособный и финансово состоятельный человек. По уголовному делу заявлены гражданские иски на сумму от 35 тысяч рублей до 5,8 миллионов рублей, а общая сумма исков составила порядка 27,5 миллионов рублей. Подозреваемый обвиняется в совершении 37 эпизодов мошенничества. Уголовное дело направлено в суд, сообщает пресс-служба МВД РФ.
Продолжить чтение статьи: В Смоленске задержан мужчина, подозреваемый в крупном мошенничестве

Банки США готовятся к распаду еврозоны и пытаются защитить свои инвестиции в ЕС, в том числе и юридически. Как сообщила британская газета The Financial Times, распад еврозоны может произойти в ближайшие 1,5 — 2 года. «Общее мнение в банковском мире США состоит в том, что наибольшей угрозой для него сегодня являются возможные последствия нынешнего кризиса еврозоны», — подчеркивает издание. Оно приводит мнение сотрудника одного из американских финансовых институтов, согласно которому его банк «предвидит полный распад еврозоны в течение ближайших 18 — 24 месяцев». В связи с этим многие банки США сворачивают инвестиционную деятельность в Европе, ликвидируя многочисленные кредитные линии. «Так, банк Morgan Stanley, воспользовавшись условиями контракта, потребовал недавно от минфина Италии вернуть 2,57 млрд евро по деривативным сделкам», — отмечает газета.

«Банки Уолл-стрит готовятся к возможному выходу группы стран из еврозоны, — подчеркивает издание. — В связи с этим они сокращают объемы кредитных операций в зоне евро, а также пытаются защитить себя от варианта, при котором они будут вынуждены получить возвраты по выданным в евро кредитам в драхмах или песо».

«Сейчас мы имеем контракты в евро. Я хочу знать, что произойдет с ними, если Испания восстановит свою национальную валюту. Окажемся ли мы тогда в суде или просто договоримся о том, что получим возврат в евро», — цитирует газета американского банкира. The Financial Times отмечает, что банки США в настоящее время пытаются перевести кредитные контракты с европейскими компаниями под лондонское финансовое законодательство, что позволит им более надежно защитить свои инвестиции в случае краха еврозоны.
Продолжить чтение статьи: Банки США готовятся к распаду еврозоны, в том числе и юридически

Хакеры выложили в Сеть данные о десятках тысяч владельцев израильских кредитных карт. Хакеры взломали данные об интернет-покупках десятков тысяч израильтян и опубликовали номера их кредитных карт и удостоверений личности, передает ИТАР-ТАСС. Как сообщает сегодня радиостанция «Коль Исраэль», банки и кредитные организации Израиля приступили к срочной проверке этой информации. По утверждению хакеров, им удалось взломать данные о 400 тысячах владельцев кредитных карт - в основном, MasterCard Visa и American Express. Однако предварительный анализ опубликованного списка показал, что в нем содержится много повторов, часть карт давно просрочены, а номера телефонов - неверны.

Тем не менее, израильские эксперты признают, что примерно 14-18 тысяч карточек могут оказаться взломанными, и на данном этапе компании срочно аннулируют все эти кредитки и оповещают их владельцев о замене. На данный момент с «украденных» карточек не сделано ни одной покупки, и кредитные компании обещают возместить ущерб своим клиентам, если он возникнет. Полиция и службы безопасности компаний начали расследование инцидента.
Продолжить чтение статьи: Хакеры взломали данные об интернет-покупках десятков тысяч израильтян